中國郵政集團有限公司今年下發(fā)《關(guān)于開展郵政代理金融案件風(fēng)險事件警示教育大討論活動的通知》，在全國范圍內(nèi)組織開展“以史為鏡 以案為鑒”警示教育大討論活動，以歷史眼光從歷年郵政代理金融案件及風(fēng)險事件中汲取教訓(xùn)，深化多維度風(fēng)險預(yù)警處置與化解體系，以實現(xiàn)從事后處理向事前預(yù)警和事中化解轉(zhuǎn)變，著力提高應(yīng)對風(fēng)險、化險為夷的能力。 

　　整個活動分為“案件分析研討、案件警示教育、員工‘查賭、禁賭’宣教、法律法規(guī)及規(guī)章制度學(xué)習(xí)”四個階段。活動內(nèi)容緊貼郵政代理金融實際，旨在通過分析研討案件特征、作案手段，提前發(fā)現(xiàn)事發(fā)征兆、異常行為、可疑線索，使金融案件及風(fēng)險事件見早、見小；通過組織全員深入學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章制度，使全員知法守法、知規(guī)守矩；通過深入學(xué)習(xí)內(nèi)部規(guī)章制度、行為禁令，使全員牢記行為“底線”、違規(guī)“紅線”，存戒懼、知敬畏、守底線；通過深入學(xué)習(xí)系統(tǒng)操作手冊及業(yè)務(wù)受理流程，促全員提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，養(yǎng)成合規(guī)操作習(xí)慣。 

　　活動開展期間，集團公司金融業(yè)務(wù)部全面梳理代理金融歷史案件和風(fēng)險事件，選取“網(wǎng)點負責(zé)人、理財經(jīng)理挪用客戶資金”“理財經(jīng)理盜取網(wǎng)點現(xiàn)金”“普通柜員盜取客戶存款”等六個典型案例，從“基本案情、作案手段、發(fā)案原因、問責(zé)處理”四個方面逐案例剖析，形成《2018~2020年郵政代理金融案例警示匯編》，下發(fā)各省研討分析、汲取教訓(xùn)。同時，匯總郵政代理金融業(yè)務(wù)十大風(fēng)險點分析及防范措施，形成《郵政代理金融案件、案件風(fēng)險事件風(fēng)險點分析及防范措施》，下發(fā)各省，供參照學(xué)習(xí)、強化風(fēng)險管理使用。 

　　目前，各地郵政正在深入開展案件風(fēng)險事件警示教育大討論活動。 

　　河南省郵政分公司全面落實“一把手講合規(guī)”，縱深推進全省警示教育大討論活動。截至6月底，省、市、縣（區(qū)）三級170個單位一把手100%在轄區(qū)講授了“合規(guī)一堂課”，掀起了“人人講合規(guī)、事事要合規(guī)”的熱潮。河南省分公司將大討論活動與員工風(fēng)險數(shù)據(jù)核查相結(jié)合，通過數(shù)據(jù)核查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題57條，問責(zé)89人，處罰金額9.5萬元；與信用卡使用風(fēng)險專項治理“回頭看”活動相結(jié)合，活動累計處置人數(shù)2099人，問責(zé)411人次；將大討論活動與員工行為規(guī)范教育活動相結(jié)合，截至6月底，收集學(xué)習(xí)案例85個，梳理通報上半年典型問題10余個，涵蓋員工信用風(fēng)險、賬戶異常交易、違規(guī)操作、會計運營、保險理財違規(guī)銷售等問題；參與“小郵說法”系列動畫片學(xué)習(xí)10063人次，參觀警示教育基地52人次，參加合規(guī)演講比賽24人次，開展線上、線下宣講活動246次，全面引導(dǎo)從業(yè)人員全面守法、合規(guī)、遵紀(jì)。河南省分公司還統(tǒng)一向全省1836個網(wǎng)點印制了“網(wǎng)點風(fēng)險告知卡”“網(wǎng)點媒體接待流程圖”“接待來電來訪規(guī)范用語明白卡”，編發(fā)了消費者權(quán)益保護、反假幣、員工行為管理等學(xué)習(xí)手冊；制定了抵制、檢舉和堵截代理金融員工違法違規(guī)行為獎勵辦法、代理金融服務(wù)質(zhì)量提升管理辦法、代理金融反詐騙工作機制等制度，使合規(guī)文化入腦入心、見行見效。此外，河南省分公司建立信息交流反饋機制，每周編發(fā)《警示教育大討論活動信息專報》，建立“大討論活動信息交流群”，及時播報和分享各單位典型經(jīng)驗。各地創(chuàng)新方式方法，組織開展了“家屬助廉座談及行為規(guī)范承諾”“合規(guī)——共產(chǎn)黨員做表率”及“踐行合規(guī)從我做起”演講比賽、“抖音直播間、普及征信知識”等多種活動，營造了合規(guī)文化學(xué)習(xí)氛圍，促進內(nèi)控合規(guī)內(nèi)化于心、外化于行。 

　　安徽省郵政分公司多措并舉、分步推進、層層落實。各級機構(gòu)成立一把手為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，省分公司在集團下發(fā)《通知》后召開全省警示教育大討論動員部署會議，解讀方案，明確要求，進一步增強全體干部員工的危機感、責(zé)任感、使命感。安徽省分公司以“一把手講合規(guī)”為發(fā)端，“大教育、大檢查、大評選”為主線，參觀警示教育基地為重點，規(guī)定動作與自選動作相結(jié)合，明確活動推進時間表和責(zé)任單位，細化制定成22項具體推進措施（省市聯(lián)動推進措施13項，市分公司推進措施9項）。6月份，以大研討為主，組織轄內(nèi)機構(gòu)開展案件分析研討、周周線上測評，開展一句話合規(guī)警示教育宣講、印制保駕護航口袋書、制作合規(guī)承諾牌以及安排各項制度學(xué)習(xí)；7月份，以大檢查為主，開展賭博行為專項排查、案件風(fēng)險專項排查和問責(zé)專項檢查，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為一律頂格處理、從重問責(zé)，并結(jié)合案件，再次警示；8月份，將以大評選為主，開展全省最佳線上宣講、心得體會評選活動，營造“明底線、知敬畏、守紀(jì)律”的合規(guī)文化氛圍。 

　　浙江省郵政分公司壓實責(zé)任、多措并舉、有序推進。浙江省分公司于6月3日下發(fā)活動通知，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，細化活動方案，明確推進要求，按周實施清單銷號制；6月16日，以電視電話會議形式召開全省案件風(fēng)險事件大討論推進會。活動期間，浙江省分公司從三方面抓警示教育質(zhì)效。一是以法為教，提高員工合規(guī)意識。省分公司將法律法規(guī)及規(guī)則制度整理成題庫，利用全省內(nèi)控群的“每日一學(xué)”模塊下發(fā)各地市開展碎片化學(xué)習(xí)，每月通過網(wǎng)院考試檢驗學(xué)習(xí)效果，實時通報考試結(jié)果。二是以案為鑒，增強員工警示意識。在全省案件風(fēng)險事件大討論推進會上，省金融部結(jié)合省內(nèi)外“微信搶紅包”“虛擬貨幣投資”“非法炒外匯”等案例開展全省“查賭、禁賭”宣教工作，并組織開展全省“一把手講合規(guī)”工作。該分公司于6月24日召集各地市內(nèi)控主任督導(dǎo)活動開展情況，并進一步宣貫《中國郵政儲蓄銀行涉刑案件管理辦法》，結(jié)合《2018~2020年郵政代理金融案例警示匯編》及《郵政代理金融案件、案件風(fēng)險事件風(fēng)險點分析及防范措施》開展案件分析研討活動。三是以人為本，嚴(yán)防員工道德風(fēng)險。省分公司抽調(diào)全省各地市人員，成立數(shù)據(jù)分析團隊，按月分批次開展跟班學(xué)習(xí)，提升數(shù)據(jù)分析能力。同時，建立省、市兩級按月提取高風(fēng)險數(shù)據(jù)和同步排查工作機制，通過非現(xiàn)場數(shù)據(jù)排查梳理高風(fēng)險人員名單，通過“代職支行長”空降檢查與現(xiàn)場排查相結(jié)合，對“涉賭或參與網(wǎng)絡(luò)博彩、沉迷網(wǎng)絡(luò)游戲或直播打賞產(chǎn)生嚴(yán)重后果、大額異常消費、信用卡套現(xiàn)、違規(guī)辦理第三方支付機具、參與民間借貸或非法集資”等6類高風(fēng)險行為進行重點治理。 

　　陜西省郵政分公司于6月4日召開全省案件風(fēng)險事件警示教育動員大會，對活動方案進行宣貫。各市分公司立即響應(yīng)，迅速制定本市活動實施方案，召開案件風(fēng)險事件警示教育大討論活動啟動會，形成濃厚的大討論活動氛圍。該分公司通過“領(lǐng)題破題”研討新措施，跨區(qū)域成立9個創(chuàng)新風(fēng)控小組，緊緊圍繞薄弱環(huán)節(jié)、管理缺陷和系統(tǒng)漏洞開展風(fēng)控難點破題研發(fā)。通過研發(fā)和驗證，對系統(tǒng)漏洞、案件易發(fā)點制定了6個詳盡有效的檢查、管控方案，并擬對作出突出貢獻的風(fēng)控小組給予表彰獎勵。該分公司還問計基層，組織優(yōu)秀綜合柜員編寫《綜合柜員合規(guī)履職100條“隨身讀”手冊》，規(guī)范綜合柜員合規(guī)履職要求，全面提升了派駐綜合柜員履職能力，夯實網(wǎng)點一道防線，從源頭上防控風(fēng)險。同時，組織全省合規(guī)管理“五多人員”（差錯多、檢查問題多、交易對手多、預(yù)警多、排查發(fā)現(xiàn)問題多），組織集中警示教育提升班。通過集中開展規(guī)章制度培訓(xùn)、參觀警示教育基地、法規(guī)宣講、風(fēng)險人員自我剖析等方式，強力推動風(fēng)險人員整改，全面提升風(fēng)險意識和業(yè)務(wù)技能。榆林市分公司組織開展“頌百年輝煌歷程，繪合規(guī)發(fā)展藍圖”演講比賽和合規(guī)小視頻征集評選活動。西安市分公司組織全員線上參觀西安市警示教育基地，從“心”“律”“誡”“儆”等十個篇章警示全員。安康市分公司緊抓高管人員警示教育，組織市、縣分公司領(lǐng)導(dǎo)、案防管理委員會成員部門負責(zé)人赴安康市法制警示教育基地參觀學(xué)習(xí)。漢中市分公司組織觀看反詐騙小視頻，了解網(wǎng)絡(luò)刷單、跑分、賭博的套路和危害，警示警醒深入人心。 

　　貴州省郵政分公司加強合規(guī)文化建設(shè)，多措并舉扎實落實警示教育系列活動。該分公司于2021年初下發(fā)“合規(guī)文化教育年”等活動方案，通過“塑合規(guī)文化”“樹合規(guī)標(biāo)桿”“授合規(guī)課堂”等形式，形成“領(lǐng)導(dǎo)層級講合規(guī)、管理層級抓合規(guī)、一線員工守合規(guī)”合力，營造全員合規(guī)的良好氛圍。通過風(fēng)險數(shù)據(jù)畫像、對標(biāo)分析及“四不兩直”突擊檢查，對風(fēng)險管控薄弱的市州下發(fā)專題通報、風(fēng)險提示，并強化結(jié)果運用，對高風(fēng)險機構(gòu)開展現(xiàn)場約談、現(xiàn)場督導(dǎo)、現(xiàn)場警示教育等工作；對屢查屢犯、違反監(jiān)管規(guī)定等高風(fēng)險問題“零容忍”，實施提級問責(zé)機制，狠抓經(jīng)濟問責(zé)代替紀(jì)律問責(zé)、罰下不罰上等問題。通過制作下發(fā)學(xué)習(xí)“三字訣”警示教育動畫片，將規(guī)范教育、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)以及活動的開展落實于“合規(guī)學(xué)習(xí)筆記本”上，開展合規(guī)“半月談”等活動，將風(fēng)險認識傳遞到最前沿、合規(guī)要求落實到“最后一公里”。通過督導(dǎo)、抽查、通報等多種方式加強過程管控，確保活動取得實效。 

　　廣東省郵政分公司迅速成立以省分公司一把手為組長、分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組。于5月底召開全省線上會議，傳達部署活動要求。同時，制定省內(nèi)活動方案，對照集團公司要求的規(guī)定動作一一細化具體措施，明確完成時間點。省分公司自行搜集案例，分析案情、風(fēng)險點，通報處罰和問責(zé)情況，進行案例教學(xué)；省、市、縣、網(wǎng)點各級機構(gòu)開展“一把手講合規(guī)”，以上率下，增強員工主動履行合規(guī)的意識。截至6月30日，共開展“一把手講合規(guī)”127次；各級機構(gòu)因地制宜，組織現(xiàn)場參觀警示教育基地和在線參觀“廣東省反腐倡廉教育基地網(wǎng)上展廳”逾3000人次，營造“明底線、知敬畏、守紀(jì)律”的合規(guī)文化氛圍。各級機構(gòu)組織員工利用晨讀、例會等時間對法律法規(guī)、員工行為“36條禁令”、企業(yè)文化等內(nèi)容進行集中學(xué)習(xí)；或通過微信H5、參與微考試在線答題、中郵網(wǎng)院遠程教育等多種形式開展線上學(xué)習(xí)。各級機構(gòu)努力創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式，增強學(xué)習(xí)效果。通過設(shè)計微信二維碼，開展掃碼線上學(xué)，促進員工利用碎片時間在線學(xué)習(xí)合規(guī)知識；通過設(shè)計制作合規(guī)警示語錄宣傳屏保圖片，營造濃郁合規(guī)文化氛圍；通過錄制微信短視頻，上傳公眾號，讓員工、客戶觀看、學(xué)習(xí)金融風(fēng)險防控等知識。