1月13日，對山西省郵政分公司2萬多名郵政干部員工來說，是一個值得驕傲和自豪的日子——這一天，山西郵政代理金融儲蓄存款規模一舉突破2000億元大關，實現了歷史性的跨越。 

　　回望2021年以來，山西省分公司認真貫徹落實集團公司戰略部署，以“三個視角”找差距，以“三個規律”促改革，通過轉變思想，創新機制，凝聚合力，探索出一條代理金融業務高質量發展的新路子。

　　轉變思想樹信心

　　2021年初，山西省分公司提出了代理金融業務儲蓄存款規模要突破2000億元的目標。 

　　對此，曾有人懷疑、有人觀望、有人迷茫……但山西省分公司黨委書記、總經理姚杰的回答擲地有聲：金融業務是企業利潤來源的保障，是員工收入來源的保障，只有敢于突破，實現突破，才能解決歷史遺留問題，解決企業持續發展的問題。 

　　針對畏難心態，尤其是各級領導創新思維能力不足、“互聯網+”思維運用不活、平臺思維協同不夠、共贏思維眼界不寬等問題，山西省分公司組織市、縣分公司優秀干部和業務骨干，前往安徽省郵政分公司開展為期2~3個月的“取經”，每天“跟班”學習，全程參與交流單位的日常經營管理工作，使各級干部樹立了面對困難勇于突破的信心；同時，要求破除余額發展淡旺季的觀念，把工作重心轉移到獲客引流、結構調整上來，聚焦發卡帶動、項目引領、場景營銷、科技賦能、能力提升五個方面工作，實現儲蓄業務常態化發展。

　　在此基礎上，山西省分公司自上而下展開“思想大解放，作風大整頓”思想洗禮：自省，深刻剖析問題；喚醒，上下級人員“揭疤”；反省，結合他人批評反思；覺醒，作出莊重承諾。各級領導干部在被“群毆”式的提問過程中，直面問題，交流碰撞，進一步認清了差距，明晰了思路，轉變了作風，謀劃出推動發展的具體措施。 

　　創新機制添活力 

　　機制是調動發展積極性的動力源泉。山西省分公司一方面在管理上放權，在為各市分公司追加工資總額獎勵的同時，改變營銷費用由省分公司集中使用的辦法，全部放到市、縣分公司使用，增強基層開展營銷活動的靈活性；另一方面，在考核機制上做文章，將考核口徑設置為月日均存款，有效解決月底沖業績、數字高效益低的現象；按時間節點將全年目標分段考核，形成了全年性常態化抓余額發展的局面；引入價值存款理念，對高效業務予以考核系數傾斜，以政策引導發展高效業務……“把大目標分解成小目標，從結果管控轉向過程管控，確保余額與效益同步增長。”山西省分公司副總經理劉軍亞說。 

　　山西省分公司加快推進AUM理念的落地，設立“余額+保費+基金銷量+理財保有量增量”的考核辦法。目前，5款爆款基金完成集團目標，先后有7個市分公司挺進全國百強。多資產配置、為客戶提供更加高效的產品服務，進一步增加客戶黏性，AUM派生存款成為余額規模穩存增存的“蓄水池”。 

　　隊伍是推進代理金融發展的核心。 

　　山西省分公司實施代理金融“四合一”改革，全省壓降網點臺席800余個、降柜優化人員1195人、清理外包人員334人；同時，加強專職營銷隊伍建設，成立了11個市級財富中心，組建了119支共計1023人的地推營銷隊伍；修訂完善網點員工績效考核辦法，引導員工真正用心維系客戶、發展高效業務。保德縣府前街營業所支局在客戶到網點取包裹時，積極宣傳金融業務，建立分類微信群推薦業務，開展各類活動引流到訪。目前，該網點跨賽凈增余額近6000萬元。 

　　賦能一線強支撐 

　　隨著線上支付手段的普及，網點到訪客戶量持續減少。山西省分公司為此決定強化科技賦能，打造線上線下相互引流的金融業務生態圈。 

　　該分公司上線4個月就“圈粉”30萬人的微金融公眾號，具有業務宣傳、業務預約、業務辦理等功能。依托該平臺，山西省分公司搭建了五星級客戶權益體系，分層設計不同星級客戶達標權益，有效解決了基礎客戶缺乏常態化維護手段等問題，促進客戶提檔升級；同時，開發了商戶收單評價系統，對商戶進行資產、交易、沉淀、收益、支撐等多維度數據分析，實現了一線營銷員對商戶的精準維護。太原市郵政分公司迎澤區分局地推人員曲慧告訴記者，他們這支地推隊伍去年共發展微郵付商戶4.29萬戶，交易8512萬筆，實現交易金額229億元，活期沉淀率達到7.33%，聯動賬戶月日均活期余額18.63億元。 

　　為實現從傳統的“單一產品銷售”向“以余額為主的金融綜合資產配置”的轉變，山西省分公司加快CRM系統的推廣應用，分層對市、縣、區分公司領導和網點人員組織專題培訓，按日對系統運行重點指標進行通報督導，CRM系統對經營發展的支撐效果明顯。目前，山西省分公司CRM系統登錄率達到100%，其中VIP客戶分戶率由去年一季度的73.87%提升到98%，事件線索執行率由51.66%提升到87.11%，利用該系統開展營銷活動1200場。 

　　為提升競爭力，山西省分公司2021年還先后遷址、改造、新增網點74個，為13個空白網點布放現金類自助設備，更新老舊、高故障ATM或CRS設備23臺，為推動金融業務發展提供了強有力的支撐。據統計，新遷址的5個網點凈增余額7135萬元，點均月凈增510萬元，較遷址前提升450萬元。 

　　項目引領拓市場 

　　項目是帶動代理金融業務高質量發展的重要來源。 

　　在認真落地集團項目的基礎上，山西省分公司因地制宜推出了特色農產品、年終獎及烤火費、商戶拓展等十大項目，并針對不同項目的市場特點，從項目背景、目標客群、項目目標、營銷主體、實施流程、誘因、產品服務七大方面進行細化，確保可操作性和可實施性，為基層提供行之有效的發展方案。 

　　定襄縣郵政分公司在組織實施婚慶專項營銷活動中，每個網點都搭建婚慶專區，營造喜慶的廳堂氛圍；同時，線上通過員工和客戶微信朋友圈、抖音小視頻定期持續轉發宣傳海報和軟文，線下在人流聚集地、居民小區公告欄張貼海報，并對婚慶公司、村紅白理事會等關鍵人開展走訪、收集信息。該分公司累計服務婚慶客戶105人次、新增儲蓄余額1434萬元、實現保險理財120萬元。據統計，山西省分公司去年共開發婚慶客戶8968戶、發展婚嫁存款9.05億元。 

　　在落實集團和省級項目的同時，各市、縣分公司紛紛創新推出特色營銷項目。絳縣分公司緊抓季節性的農村市場，金融與寄遞、渠道協同拓市，為櫻桃農戶提供郵政貸款免息購買化肥等惠農服務；在櫻桃交易市場設立金融服務區，免費為客戶提供換零錢、兌殘幣等服務，利用移動展業設備辦理農民豐收卡及微郵付收款碼業務；組織專人與種植戶進行對接，提供田間收寄服務……該項目共發展微郵付商戶400戶，開辦農民豐收卡798張，發展儲蓄存款3978萬元、保費132萬元，農資銷售50余萬元，寄遞收入9萬余元，各板塊收入實現協同增長。