“雷霆行動”開展以來，甘肅省郵政分公司聚焦完善內控體系、緊盯數據隱患、強化問責管控，積極構建全面風控案防體系，提升風控管理水平。 

　　完善機制體系強保障 

　　完善議事機制，提升風控管理質效。合規是發展的生命線。甘肅省分公司高度重視金融風險管控，堅持“風控進黨委”機制，每季度召開黨委會，審查轄內風控體系建設及運行情況；不斷豐富“風委會”議事內容，郵銀聯動開展風險隱患整治。該分公司充分發揮議事機制作用，每月審核各市（州）分公司的會議紀要，并在全省通報會議質效，使各級領導對風控工作的關注度明顯提升，營造了“逢會必講、調研必問、督導必查、文件必批、問題必議”的合規氛圍。2022年，省、市兩級郵政分公司共召開黨委會107次、“風委會”388次，形成了自上而下、體系管控、統籌推進的閉環管理模式。 

　　完善協同機制，打造全面管控模式。一是“代理+自營”聯動。甘肅郵銀聯合成立“飛行大隊”，“雷霆行動”期間，累計開展5次飛行接管檢查、44次聯合檢查；每季度開展數據核查，抽查比例不低于5%，郵銀協作力度前所未有。二是“金融+安保”聯動。推進款箱押運外包工作，累計追加投資3557萬元，在14個市（州）郵政實現全部專業押運，消除自押風險隱患；將監控中心值守人員納入“日復盤”檢查和考核范圍，打造復盤“雙保險”。三是“金融+審計”聯動。2022年，甘肅省分公司審計部門共對105名網點負責人開展離任審計。四是“金融+紀檢”聯動。“雷霆行動”期間，省、市兩級分公司紀檢部門累計列席問責會議30次，開展警示教育12場次，參與集中問責22次、問責269人，真正構建了協同聯動、共防風險的合規管理模式。 

　　推進數字風控強支撐 

　　構建模型，精準揭示風險。一是有力擴大監測范圍。全年共構建代客操作、登錄客戶手機銀行、員工信用卡逾期等30個靶向性模型，延伸了風險管控觸角。二是精準揭示風險隱患。通過動態完善模型、下發模型數據，有效揭示員工代客操作、控制賬戶等風險隱患193個。三是靈活實施專項防控。構建涉案賬戶模型，下發高風險數據34.5萬條，批量限額11.59萬條，實現涉案賬戶有效壓降。四是做實行為排查。構建員工風險評估模型、員工賬戶信息分析模型，每季度開展機構及人員多類型畫像，全面精準掌握員工行為，鎖定重點線索。2022年，甘肅省分公司累計開展畫像分析6次，分析數據122萬條，累計排查3485人次、重點關注570人、調離金融崗位13人。 

　　緊盯數據，根除風險隱患。甘肅省分公司規范風險核查流程，針對13類風險數據制定“核查七步法”，并在全省郵政統一風險核查流程。該分公司多次核實風險數據，先由各市（州）分公司自查，省分公司進行復查、通過OA“風險提示”分析下發高風險數據2111條，組織各市（州）分公司再次核查。驗收階段，省分公司對未查實查透的市（州）分公司再次下發風險提示。通過多次反復核查，確保數據風險隱患得到有效排查。 

　　堅持從嚴懲處強震懾 

　　緊盯違規問責，對違規零容忍。甘肅省分公司乘雷霆萬鈞之勢，從嚴懲處違規行為，對發現的23類違規行為統一問責標準，共問責1800人次，其中解除勞動合同1人、調離金融崗位5人、降級4人、記大過4人、記過6人、警告113人、批評教育396人、違規積分1276人次，累計經濟處罰125.83萬元，形成嚴問責、零容忍的高壓態勢。 

　　從嚴整改問責，根治問責“寬松軟”。甘肅省分公司加大對市（州）分公司領導的問責考核力度，在“一案五問”的基礎上，從緊從嚴考核。只要涉案，即追究相關領導的責任，同時處以經濟處罰。省分公司安排專人逐條復核市級單位的問責結果，對問責不到位的8家單位的領導及檢查團隊，給予通報批評、違規積分、經濟處罰。涉及黨員的，移交紀檢部門進行“雙重問責”，2022年，共問責黨員54人，其中四級領導8人、普通員工46人，有效整治了全省郵政問責“寬松軟”的問題。 

　　強化結果運用，增強問責震懾力。在從嚴問責的基礎上，對于有紀律處分、違規積分等情況的人員，甘肅省分公司在評先評優、轉聘等工作中，取消其參與資格。在2022年全省郵政金融從業人員B類合同用工擇優轉招A類合同用工中，15人由于被問責失去了轉招資格。