福建省莆田市涵江區江口郵政營業所立足僑鄉、創新求變，實施“五動”（活動拉動、項目帶動、場景推動、專業聯動、政策驅動）工作法，走訪拓客，取得了驕人的業績。截至3月27日，江口營業所2023—2024年度金融跨年度營銷余額新增3724萬元，余額規模突破8億元，標保規模達4380萬元，列全市郵政第一，實現首季“開門紅”目標。

　　精準施策

　　跨年度營銷啟動以來，江口營業所堅持落實市分公司“無余額不穩，無保險不富，無中收不強”的活動部署，以黨建進社區、鄉村振興、金融便民等為切入點，用心用情服務客戶，打贏首季“開門紅”戰役。

　　江口鎮有很多港澳臺同胞和旅外僑胞，僑匯市場潛力巨大。江口營業所主動融入地方經濟，立足基礎客群，以項目營銷帶動業務發展，多次深入東大、五星、官莊等重點僑村，與政府部門、僑聯等單位共建合作，通過三方聯動走訪，了解僑商僑企發展情況及僑眷金融服務需求，對目標客戶實行100％建檔，靈活運用CRM系統功能，為客戶提供定制化金融服務，發展僑匯資金。目前，江口營業所僑民客戶資產占網點總資產的76％。

　　“五客”走訪

　　江口鎮僑胞遍布世界各地，老人留守現象十分普遍。江口營業所凝心打造“敬老銀行”品牌，除了在網點設置老年人專區，提供老花鏡、血壓儀等便民設施以外，還經常舉辦生日會為客戶烹飪美食，在重要節日上門拜訪，組織員工深入江口社區等開展社保卡業務、宣傳反詐騙金融知識等，目前已發展65歲以上客戶社保卡135張，沉淀資金300余萬元。

　　該營業所以客戶為中心，堅持“五客”（訪客、識客、知客、獲客、黏客）工作法，重點對“夕陽紅項目”優質老年客戶加強維護，與僑商、僑企、僑眷等重點客戶建立緊密聯系，以僑為“橋”，深耕僑民客群開發，在實踐中總結了“五走訪法”，即窗口拜訪、節日走訪、生日走訪、電話拜訪、活動邀訪。該營業所完善了存款在20萬元以上的優質客戶資料，壯大基礎客戶群。目前，江口營業所55歲以上“夕陽紅”客戶占比為65％，其中以定期客戶為主，占網點資產的76％。

　　江口營業所搶“險”抓早，高標定位，全員發力保險搶售工作，開展“網沙+高客‘一對一’”活動。元旦期間召開VIP客戶答謝會，通過真情營銷，率先拿下長期期交80萬元、標保528萬元的全市郵政最大保險單。

　　先進引領

　　為開展好黨建共建進社區活動，把“為群眾辦實事”落到實處，構建金融生態圈，日前，江口營業所通過“馬麗霞勞模創新工作室”開展“關愛僑鄉留守兒童”等黨建共建活動，累計發展儲蓄余額2000萬元、保險創收150萬元。去年重陽節期間，工作室以“傳承敬老美德”為主題，在海星村舉辦僑鄉敬老茶話會，發展儲蓄余額150萬元；同時聯合官莊村黨支部開展反詐騙等金融知識宣講活動，吸儲250萬元。

　　江口營業所將多年工作經驗總結成“馬麗霞勞模創新工作法”，以僑為“橋”，以“五保證”（保證高標準、嚴要求、實作風、好效果、提效益）促發展，組織活動100余場，吸收資金7500余萬元，創收保費4018萬元。同時，充分發揮先進典型傳幫帶作用，鼓勵員工在崗位上多學習、快成長，營造了“比學趕幫超”的濃厚發展氛圍。該營業所目前已獲得中國郵政金融“雙優”評選優秀營業所、全省郵政代理金融“2020—2021年跨年度競賽精英網點”等多項榮譽，先后涌現了福建省分公司“營銷爭先”勞動競賽先進個人戴燕瓊、莆田市分公司“2023年中郵保險營銷精英”張麗梅等先進典型。