二季度以來，福建省泉州市郵政分公司東海營業(yè)所以新理念、新思路、新打法，開辟財富金融轉型新賽道，非存款AUM實現(xiàn)突破性增長。截至6月16日，該營業(yè)所二、三年期理財產(chǎn)品累計銷售1343萬元，非貨基金累計銷售1635萬元，均躍居全省郵政第1位。

　　東海營業(yè)所在代理金融轉型發(fā)展中將二季度確定為“拓客搶收季”，明確“以非存款AUM為重點激發(fā)發(fā)展新動能，以理財產(chǎn)品為利器打開吸金新路徑，以資產(chǎn)配置為抓手提升客戶綜合價值”的發(fā)展思路，把二、三年期理財產(chǎn)品銷量納入新增儲蓄存款考核范圍，加速推進二、三年期理財業(yè)務發(fā)展。截至5月底，東海營業(yè)所完成全年收入進度42.1％，實現(xiàn)網(wǎng)點收入“彎道超車”。

　　今年以來，東海營業(yè)所鎖定區(qū)域內財富客戶、拆遷客戶及本行三年定期到期客戶，運用客戶清單靶向法，深耕客戶價值經(jīng)營，實行清單式走訪、銷號式營銷，開展“一對一”多頻次拜訪，加強對客戶的接觸及了解，以解決客戶痛點為突破口，借助二、三年期理財產(chǎn)品優(yōu)勢，以為客戶定制個性化、多元化、專業(yè)化的資產(chǎn)配置方案為基點加快財私客戶“裂變營銷”。截至6月16日，東海營業(yè)所拓展理財新客戶21戶，資金達1343萬元。其中，新客戶、拆遷客戶購買理財產(chǎn)品943萬元，占理財產(chǎn)品總額的70％。

　　東海營業(yè)所周邊金融機構眾多，競爭激烈。為此，該營業(yè)所一方面將網(wǎng)點現(xiàn)有的4人都明確為客戶經(jīng)理，對持有儲蓄存款的VIP和財富客戶進行分層維護，其中百萬元以上資產(chǎn)客戶由所主任邀約分管領導及片區(qū)長維護走訪，50萬元以上資產(chǎn)客戶由理財經(jīng)理維護走訪。走訪中，該營業(yè)所強化客戶微信專項添加維護工作，做好客戶標簽，搭建起維護客戶的橋梁。目前，該營業(yè)所財富客戶添加成功率達96％。