江蘇省郵政分公司堅(jiān)持將風(fēng)控合規(guī)貫穿于轉(zhuǎn)型發(fā)展，強(qiáng)化科技賦能，致力于打造一個(gè)安全穩(wěn)健的金融發(fā)展環(huán)境。該分公司率先試點(diǎn)應(yīng)用集團(tuán)公司智慧風(fēng)控系統(tǒng)，在部分地市開展征信OCR及AI日復(fù)盤試點(diǎn)，2024年以來，網(wǎng)點(diǎn)人均新增合規(guī)學(xué)習(xí)積分達(dá)3308分，列試點(diǎn)省份第1位，在集團(tuán)公司智慧風(fēng)控系統(tǒng)驗(yàn)收中居第2名。在集團(tuán)公司2024年代理金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)KPI考核中，該分公司連續(xù)三個(gè)季度被評為A級，其中三季度列全國郵政第3位。

　　以科技賦能，勾勒人員排查“規(guī)劃圖”。該分公司自建代理金融風(fēng)險(xiǎn)平臺，設(shè)立人員排查、員工輪崗等模塊，通過系統(tǒng)智能分析，快速鎖定風(fēng)險(xiǎn)線索，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，做到應(yīng)輪崗人員100％輪崗，建立“一人一檔”功能，提高排查效率，增強(qiáng)征信報(bào)告可對比性，落實(shí)問題人員不上崗、離崗人員零隱患、風(fēng)險(xiǎn)人員有跟蹤。探索人員行為排查新路徑，將支付寶、微信流水納入風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，解決人員排查數(shù)據(jù)不足的問題，深度研究AI及網(wǎng)絡(luò)電子簽名技術(shù)，解決銀行流水偽造問題，命中率高達(dá)71.5％，人員行為排查質(zhì)效大幅提高。近年來，該分公司累計(jì)調(diào)離金融崗位人員137人，有效排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　以科技驅(qū)動，畫好風(fēng)控建模“施工圖”。江蘇省分公司常態(tài)監(jiān)測，在省內(nèi)自建的代理金融智能營銷平臺上線了“資金異動預(yù)警”模塊，建立“虛增業(yè)績預(yù)警”等6個(gè)監(jiān)測模型，通過系統(tǒng)常態(tài)化對網(wǎng)點(diǎn)AUM資金流向外行卡或本行外地賬戶大額交易的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行紅色預(yù)警，有效提升預(yù)警及時(shí)性。自建“理財(cái)、基金銷售應(yīng)錄未錄”“代銷產(chǎn)品代操作”等31個(gè)數(shù)據(jù)模型，編制《數(shù)據(jù)核査一覽表》，逐一明確核查要點(diǎn)，逐一制定核查細(xì)則，逐一指明核查路徑，以數(shù)據(jù)全面支撐各類檢查、排查工作。建立“日復(fù)盤”選點(diǎn)模型數(shù)據(jù)矩陣，從風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警數(shù)據(jù)、客戶投訴等14個(gè)維度數(shù)據(jù)篩選重點(diǎn)檢查網(wǎng)點(diǎn)，2024年1—9月累計(jì)復(fù)盤網(wǎng)點(diǎn)6391次，糾正員工違規(guī)行為12629次，形成了有效震懾。

　　以科技引領(lǐng)，繪就合規(guī)文化“效果圖”。江蘇省分公司針對問題頻發(fā)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，運(yùn)用培訓(xùn)管理模塊上傳保險(xiǎn)投訴處理“八步法”、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售規(guī)范要點(diǎn)、電子銀行代客操作“八不做”等培訓(xùn)視頻，通過生動的案例和清晰的講解，加深了員工對合規(guī)的理解。借助智慧風(fēng)控系統(tǒng)“曝光臺”，定期通報(bào)“雷霆行動”檢查和“日復(fù)盤”檢查中發(fā)現(xiàn)的典型違規(guī)問題，充分發(fā)揮其警示威懾作用，累計(jì)發(fā)布曝光臺信息218條，督促轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)舉一反三、對照整改，避免屢查屢犯、此查彼犯。運(yùn)用日常測評功能，每周、每月、每季組織開展合規(guī)知識測試，網(wǎng)點(diǎn)員工落實(shí)“每日一學(xué)”，人均學(xué)習(xí)積分達(dá)2946分，將合規(guī)知識的學(xué)習(xí)與鞏固融入日常工作之中。這些舉措不僅提升了員工的專業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，更營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍。