5月22日至23日，集團公司在京召開全國郵政代理金融（2024—2025）跨年度專項活動總結暨2025年代理金融轉型發展會議，總結跨年度專項活動成效，部署2025年轉型重點工作，強調必須結合當下嚴峻的發展形勢，五指成掌、五指成拳、上下延伸、深度協同，全面開啟代理金融轉型發展新階段。集團公司黨組書記、董事長劉愛力對會議作出批示，黨組成員、副總經理王儉出席會議并講話。

　　代理金融是郵政公司的“吃飯業務”，關乎中國郵政改革發展全局。近年來，集團公司黨組順應行業發展趨勢，適時優化調整代理金融轉型發展戰略，從“六位一體”的經營邏輯到“財富金融”“生態金融”轉型，再到以財富管理為核心的存款、保險、基金、理財、資管“五指成掌、五指成拳”和郵銀“上下延伸”深度協同，代理金融轉型發展戰略內涵不斷豐富，轉型發展成效顯著。

　　劉愛力在批示中充分肯定了全國郵政代理金融2018年以來取得的成績，強調面對“四大沖擊”要以正視困難的信心、識變應變的慧心、破局向新的恒心、精雕細琢的匠心、高效執行的決心，突破舊思維、轉換新動能、重塑新優勢，全力以赴推進高質量轉型發展。

　　一要“上下延伸”深度協同，塑造代理金融核心競爭力。代理金融作為“向上”的主體，必須把自身打造成為銀行的數據“提供者”、客戶“觸達者”、信息“驗證者”、商機“挖掘者”，郵銀協同把代理網點變成銀行的“全功能”網點、把代理金融客戶變成銀行的“全業務”客戶，以代理金融全面關系客戶的規模化發展實現收入的跨越式增長。

　　二要以財富管理為核心衍生存款、保險、基金、理財、資管等業務，“五指成掌、五指成拳”提升自身的綜合營銷轉型能力。按照監管部門推進綜合金融服務試點的要求，以財富管理為核心衍生存款、保險、基金、理財、資管等業務，滿足客戶多元化資產配置需求；樹牢轉型理念，以客戶和AUM的規模化增長提升自身綜合營銷轉型能力。

　　三要對標對表、補短鍛長，實現資源配置效率最優化、效益最大化。加快構建高水平市場化體系，以行業最佳實踐引領代理金融支付結算、財富管理、場景金融、合規金融、協同金融規模化發展再上新臺階；與郵儲銀行協同互鑒、優勢互補，實現全面關系客戶的突破式增長；聚焦戰略性業務和領域，實現資源精準再配置；科技賦能、守正創新，以“云柜”的規模化推廣打造代理金融新質生產力；圍繞利潤較厚的財富管理、快捷支付、私人銀行業務，廣度開源拓收入，加快形成多元收入格局。

　　四要守土有責、守土盡責，以主動防御型風險管理體系確保代理金融行穩致遠。牢固樹立正確的業績觀、風險觀，堅定不移踐行“五要五不”的金融文化，以高度的文化自覺提高風險防控的行動自覺；發揮好數字風控對風險的精準畫像、動態預警、靶向排查、精確排雷作用，以風險數據核查質效的提升實現早識別、早預警、早暴露、早處置；以“雷霆行動鞏固年”夯實三年“雷霆行動”成效，以嚴問責營造不敢違、不能違、不愿違的合規文化；踐行“金融為民、消保為民”的價值取向，將消費者權益保護納入全員、全程、全域。

　　五要深入貫徹中央八項規定精神，打造代理金融高效執行文化。馳而不息加強作風建設，積極作為、主動作為、科學作為，將轉型戰略變成任務、舉措，做到有舉措、可執行、可實現、可檢驗，以優良作風凝心聚力、干事創業，將中央八項規定精神的學習成果轉化為實實在在的發展成效。

　　王儉在講話中回顧了代理金融2024年及今年前4個月的發展成效，深入分析了當前面臨的挑戰和機遇，指出代理金融轉型方向已明、轉型道路已清、轉型打法已定、轉型能力已重塑、轉型時機已具備，要正視問題、居危思變，切實增強轉型求變的緊迫感和使命感，以“干字當頭、實字托底”的意識挺膺向前，以“逢山開路、遇水架橋”的闖勁奮起破局，以“時不我待、只爭朝夕”的拼勁搶占先機，以“抓鐵有痕、踏石留印”的韌勁推進轉型，以每一個代理金融人都是“實干家”的執著加速轉型，全力以赴開創代理金融高質量發展新階段。一是丟掉幻想、摒棄抱怨，以“三大轉型理念”、“1+1+5”轉型策略和“十個打法”等新理念新策略新打法加速代理金融戰略轉型；二是以客戶、產品與服務、渠道、風控、隊伍、科技（生態）“六位一體”重塑代理金融經營邏輯，將轉型發展戰略落地落實見成效；三是加快主動防御型風控合規體系的建立，實現風險的早識別、早預警、早暴露、早處置；四是深入踐行中央八項規定精神，以優良作風推進代理金融高質量轉型發展。

　　會議期間，集團公司對全國郵政代理金融（2024—2025）跨年度專項活動“十強省百優地市千佳網點”先進單位進行了表彰；集團公司金融業務部對代理金融轉型發展重點工作及風控合規與消保工作進行了部署。安徽、江西、廣西、甘肅四省（區）郵政分公司和江蘇南通市、浙江杭州市、河南周口市、湖南衡陽市、重慶渝北區郵政分公司等跨年度專項活動先進單位分享了工作經驗。